Rząd przyjął nowe zasady walki z praniem pieniędzy i finansowaniem BMR

Zmiany obejmą sankcje związane z finansowaniem broni masowego rażenia, dostęp do rejestru właścicieli firm oraz sposób pracy Generalnego Inspektora Informacji Finansowej. Rząd przyjął projekt nowelizacji przepisów, który przewiduje także uruchomienie nowego systemu teleinformatycznego GIIF. Większość regulacji ma zacząć obowiązywać od początku 2027 roku.

Projekt dostosowuje polskie prawo do regulacji Unii Europejskiej, standardów Grupy Zadaniowej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) oraz zaleceń MONEYVAL, organu monitorującego działającego przy Radzie Europy. Jednym z głównych elementów zmian jest objęcie przepisami także przeciwdziałania finansowaniu rozprzestrzeniania broni masowego rażenia.

Sankcje obejmą środki powiązane z programami BMR

Nowelizacja ma uporządkować stosowanie szczególnych środków ograniczających wynikających z unijnych przepisów dotyczących między innymi Iranu i Korei Północnej. Chodzi o sankcje związane z finansowaniem rozprzestrzeniania broni masowego rażenia.

Wśród tych instrumentów znajdują się zamrażanie pieniędzy i zasobów gospodarczych oraz zakaz ich udostępniania podmiotom objętym ograniczeniami. Polskie przepisy zostaną również dostosowane do wymogów wynikających z rezolucji Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych.

W związku z tym rozszerzone zostaną zadania i uprawnienia kontrolne Generalnego Inspektora Informacji Finansowej. GIIF będzie zajmował się także sprawdzaniem przestrzegania ograniczeń dotyczących finansowania BMR. Zmiany obejmą ponadto Komitet Bezpieczeństwa Finansowego działający przy GIIF. Jego zadania zostaną poszerzone o tę samą tematykę, a komitet otrzyma możliwość rekomendowania zmian legislacyjnych dotyczących sankcji.

Dostęp do rejestru właścicieli firm będzie ograniczony

Projekt zmieni zasady korzystania z Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych. Rejestr zawiera informacje o osobach sprawujących faktyczną kontrolę nad podmiotami gospodarczymi.

Dane mają być udostępniane określonym organom i instytucjom, a także osobom, które wykażą uzasadniony interes związany z zapobieganiem lub zwalczaniem prania pieniędzy, finansowania terroryzmu albo wskazanych przestępstw. Samo zainteresowanie informacją nie będzie więc wystarczającą podstawą dostępu – konieczne stanie się wykazanie związku z jednym z celów określonych w przepisach.

Takie rozwiązanie ma uporządkować dostęp do danych i dostosować go do nowych wymogów prawnych. Z punktu widzenia firm oznacza to przede wszystkim zmianę zasad, na jakich osoby spoza uprawnionych instytucji będą mogły sprawdzać informacje o ich rzeczywistych właścicielach.

SIGIIF ma przyspieszyć elektroniczną wymianę informacji

Projekt przewiduje wdrożenie nowego systemu informatycznego GIIF o nazwie SIGIIF. System ma usprawnić wykonywanie zadań inspektora i zautomatyzować część procesów związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Jednym z jego elementów będzie goAML – oprogramowanie opracowane przez Biuro Organizacji Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości. Narzędzie ma umożliwić elektroniczne przekazywanie informacji i zawiadomień oraz poprawić komunikację między GIIF, instytucjami obowiązanymi i jednostkami współpracującymi.

Nowe przepisy mają zasadniczo wejść w życie 1 stycznia 2027 roku. Od tego momentu zmienić się mają jednocześnie zasady kontroli GIIF, dostęp do danych o beneficjentach rzeczywistych oraz techniczna obsługa zgłoszeń przekazywanych organom odpowiedzialnym za bezpieczeństwo finansowe.

na podstawie: gov.pl (MF).