Polacy kupili obligacje za 7,9 mld zł. Jedna seria wyraźnie dominowała

Pieniądze płynęły do obligacji o różnych terminach, ale jedna oferta zdecydowanie wyprzedziła pozostałe. We wrześniu nabywcy indywidualni przeznaczyli na skarbowe papiery oszczędnościowe 7,9 mld zł. Największą popularnością cieszyły się obligacje roczne, a w październikowej ofercie oprocentowanie wybranych serii sięga 5,60 proc.

We wrześniu sprzedaż obligacji oszczędnościowych wyniosła 7,856 mld zł. Największy udział miały papiery roczne ROR – kupiono je za 3,038 mld zł, co odpowiadało 39 proc. całej sprzedaży.

„We wrześniu Polacy ulokowali w skarbowych obligacjach oszczędnościowych 7,9 mld złotych”. – powiedział Jurand Drop, podsekretarz stanu w Ministerstwie Finansów.

Na kolejnych miejscach znalazły się obligacje trzyletnie TOS ze sprzedażą na poziomie 1,479 mld zł oraz czteroletnie COI, na które przeznaczono 1,450 mld zł. Ich udział w całej sprzedaży wyniósł odpowiednio 19 i 18 proc.

Roczne obligacje wyprzedziły papiery indeksowane inflacją

Zainteresowanie pozostałymi seriami było wyraźnie mniejsze. Obligacje dziesięcioletnie EDO kupiono za 994 mln zł, dwuletnie DOR za 539 mln zł, a trzymiesięczne OTS za 212 mln zł. W strukturze sprzedaży odpowiadało to odpowiednio 13, 7 i 3 proc.

Rodzinne obligacje przeznaczone dla beneficjentów programu Rodzina 800+ wygenerowały łącznie 144 mln zł sprzedaży:

• 6-letnie ROS – 35 mln zł,
• 12-letnie ROD – 109 mln zł.

Ten rodzaj oszczędzania jest dostępny wyłącznie osobom otrzymującym świadczenie wychowawcze. Zakup można sfinansować do wysokości przyznanego świadczenia, a same obligacje są oferowane bez przerw. Oznacza to, że uprawnieni rodzice nie muszą czekać na konkretny miesiąc sprzedaży.

W październiku pojedyncza obligacja kosztuje zasadniczo 100 zł. Przy zamianie wcześniej posiadanych papierów cena większości serii wynosi 99,90 zł. Wyjątkiem są rodzinne ROS i ROD, dla których cena pozostaje na poziomie 100 zł.

W październikowej ofercie oprocentowanie sięga 5,60 proc.

Oferta obejmuje osiem rodzajów obligacji. Różnią się terminem oszczędzania, sposobem naliczania odsetek oraz momentem ich wypłaty:

• OTS0127, 3-miesięczne – stałe oprocentowanie 2,00 proc. w skali roku, wypłata odsetek po zakończeniu oszczędzania,
• ROR1027, 1-roczne – 4,00 proc. w pierwszym miesiącu, a później oprocentowanie zależne od stopy referencyjnej NBP; odsetki są wypłacane co miesiąc,
• DOR1028, 2-letnie – 4,15 proc. w pierwszym miesiącu, następnie stopa referencyjna NBP powiększona o marżę 0,15 proc.; odsetki są wypłacane co miesiąc,
• TOS1029, 3-letnie – stałe oprocentowanie 4,40 proc. rocznie, z kapitalizacją odsetek; wypłata następuje po zakończeniu oszczędzania,
• COI1030, 4-letnie – 4,75 proc. w pierwszym roku, a w kolejnych latach inflacja powiększona o marżę 1,50 proc.; odsetki są wypłacane co roku,
• EDO1036, 10-letnie – 5,35 proc. w pierwszym roku, a później inflacja plus marża 2,00 proc.; odsetki są kapitalizowane i wypłacane na koniec okresu,
• ROS1032, rodzinne 6-letnie – 5,00 proc. w pierwszym roku, a następnie inflacja plus marża 2,00 proc.; oferta dla beneficjentów Rodziny 800+,
• ROD1038, rodzinne 12-letnie – 5,60 proc. w pierwszym roku, a później inflacja plus marża 2,50 proc.; oferta dla beneficjentów Rodziny 800+.

W przypadku obligacji indeksowanych inflacją oprocentowanie w kolejnych okresach zależy od wskaźnika wzrostu cen towarów i usług konsumpcyjnych ogłaszanego przez prezesa Głównego Urzędu Statystycznego. Przy wyborze serii znaczenie ma więc nie tylko stawka początkowa, lecz także czas, na jaki nabywca zamraża środki, oraz termin wypłaty odsetek.

„Nasze obligacje to bezpieczna możliwość realizacji planów finansowych dla polskich rodzin, a szeroka oferta z elastycznym dostępem do już ulokowanych środków jest doceniana wśród oszczędzających”. – dodał Jurand Drop.

Od początku roku na zakup obligacji oszczędnościowych przeznaczono blisko 65 mld zł.

Zakup obligacji jest możliwy przez internet, telefon i w placówkach

Standardowe obligacje można kupić przez serwis obligacjeskarbowe.pl, za pośrednictwem stron internetowych i aplikacji PKO Banku Polskiego oraz Banku Pekao. Dostępna jest także sprzedaż telefoniczna i stacjonarna w oddziałach PKO BP, Punktach Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO BP oraz w sieci sprzedaży Banku Pekao.

Rodzinne obligacje ROS i ROD są dostępne wyłącznie w oddziałach PKO Banku Polskiego oraz w Punktach Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO BP. To istotna różnica dla osób korzystających z programu Rodzina 800+, ponieważ tych dwóch serii nie można nabyć kanałem internetowym.

W oddziałach PKO BP lub w Punktach Obsługi Klientów można również otworzyć IKE-Obligacje i IKZE-Obligacje. Dostęp zdalny do tych kont jest możliwy na zasadach określonych w regulaminie usługi Biura Maklerskiego PKO BP.

na podstawie: gov.pl (MF).